Préparer sa retraite

Parce qu’il n’est jamais trop tôt pour penser à préparer sa retraite, In Extenso Patrimoine vous accompagne dans toutes les phases de cette démarche. Afin de ne perdre aucun avantage potentiel auquel vous auriez droit, il vous faut savoir décrypter les différents dispositifs réglementaires en vigueur.

Avec plus de 80 caisses retraites et une réglementation en perpétuelle évolution, avoir une vision claire et juste du coût et de la rentabilité de sa retraite est un exercice complexe.

Vos besoins

Évaluer ma future pension retraite
Être accompagné dans les démarches administratives pour liquider mes droits
Contrôler mon bilan de carrière

Optimiser le montant de ma pension et la date de départ
Maintenir mon niveau de vie
Connaître la date de mon départ à taux plein

Ensemble nous vous accompagnons pour :

Établir votre bilan de carrière et une simulation prévisionnelle du niveau de retraite
Vérifier les informations présentées par les différentes caisses
Déterminer le montant de votre pension en fonction de l’âge du départ
Optimiser la rente et l’âge de départ
Effectuer les démarches pour liquider vos droits retraite

Vos questions

A quel âge partir à la retraite ?
Quel sera le montant de ma pension ?

Comment préparer et optimiser ma retraite ?
Comment et quand liquider ses droits retraite ?

Nos domaines d'intervention

Préparer sa retraite

Bilan de carrière avec simulation prévisionnelle du niveau de retraite, en intégrant l’ensemble des régimes cotisés, quels que soient la date, le lieu et la nature de l’activité.

Optimiser le montant des pensions

Etude des incidences de l’âge de départ, avec décotes et surcotes,
Présentation des formalités de rachat de trimestres ou de cotisations et analyse de la rentabilité de l’opération.

Liquider ses droits

Recensement des informations et justificatifs transmis par le client,
Accompagnement dans les démarches auprès des caisses,
Assistance dans la rédaction des courriers et formulaires,
Le suivi continu dans l’avancement du dossier,
Vérification des pensions calculées par les différents régimes.

Mettre en place une stratégie de cumul emploi retraite

Etudes des incidences de la mise en place d’un cumul emploi retraite avant ou après l’âge de départ à taux plein,
Choix du statut social et optimisation des revenus.

Vérifier les dispositifs

Vérification des informations enregistrées par les différentes caisses,
Détermination du montant de la pension en fonction de l’âge de départ du dirigeant,
Carrière longue,
Vérifications des incohérences du relevé de carrière.

Optimiser l’âge de départ

Préparer ses futurs revenus de retraite avec notre société de gestion de patrimoine,
Rachat de trimestres,
Retraite progressive (salarié ou dirigeant qui continue de travailler à temps partiel et qui à la fois touche une partie de sa pension de retraite).

Nos solutions

Découvrez nos solutions pour anticiper et préparer sa retraite.
Nos experts sont à votre disposition pour vous aider sur toutes les thématiques retraite